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OLIMPIA: Es una Cartera colectiva a la vista diseñado para manejar los excedentes de liquidez con excelente rentabilidad. El portafolio está constituido únicamente por títulos de renta fija, que por el manejo profesional y su alto grado de seguridad, permiten obtener una alta rentabilidad con riesgos mínimos.  Ir
a la Cartera colectiva Olimpia |
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ESPARTA 30: Es una Cartera colectiva a plazo donde el cliente puede invertir su capital para fortalecerlo en el mediano o largo plazo. Se busca estructurar un portafolio conservador con unas posibilidades de rentabilidad aún mayores. Ir
a la Cartera colectiva Esparta 30 |
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ESPARTA 180: Es una Cartera colectiva escalonado a 180 días diseñado para buscar el crecimiento del capital en el mediano y largo plazo. La rentabilidad esperada es superior a la obtenida con los tradicionales CDT’s. La Cartera colectiva está destinada a inversionistas que desean invertir sus recursos a plazos superiores a 180 días. El portafolio está constituido únicamente por títulos de renta fija y concentra el riesgo de crédito en títulos emitidos por la Nación: Bonos Pensionales, Bonos de Paz y de Seguridad. El manejo profesional y su alto grado de seguridad, permiten obtener una alta rentabilidad con riesgos mínimos. Ir
a la Cartera colectiva Esparta 180 |
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CARTERA COLECTIVA SERFINCO ACCIONES: Es una Cartera colectiva diseñado para inversionistas que deseen participar del mercado de capitales, invirtiendo en un portafolio compuesto por acciones y que deseen asumir el riesgo de mercadeo inherente a esta clase de inversión. Se busca estructurar un portafolio que invertirá principalmente en acciones de empresas colombianas, aunque en momentos de mercado a la baja se podrá invertir en títulos de renta fija. Ir
a la Cartera colectiva Acciones |
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K - DEUDA PÚBLICA: Es una Cartera colectiva diseñado para inversionistas que deseen diversificar sus inversiones e invertir en un portafolio compuesto por deuda pública, activos de alto potencial de valorización y con alta volatilidad en la rentabilidad. La Cartera colectiva invertirá principalmente en títulos emitidos por La Nación, el Banco de la República y Fogafín. Específicamente se concentrará en TES. Ir
a la Cartera colectiva K - Deuda Pública |
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PERSONALITY: Es una Cartera colectiva a Plazo, con políticas de inversión conservadoras que buscan incrementar el capital de los inversionistas en el mediano y largo plazo, invirtiendo en títulos de altas calidades crediticias. (Plazo Mínimo 30 días) Ir
al Cartera colectiva Personality |
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CORPORATIVO: Es una Cartera colectiva diseñado para clientes corporativos que manejen importantes excesos de liquidez que necesitan disponibilidad total de los recursos. Es una Cartera colectiva que busca obtener rentabilidad competitiva con baja volatilidad. Ir
a la Cartera colectiva Corporativa |
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Ventajas de invertir en las Carteras colectivas
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Origen de las Carteras colectivas Las Carteras colectivas surgen como una operación autorizada por la Superintendencia de Valores para las sociedades comisionistas de bolsa, y que por sus características, compiten con la captación de ahorros a la vista, que antes estaba limitado a las cuentas de ahorros en Bancos, Corporaciones de Ahorro y Vivienda y Sociedades Fiduciarias. Por definición, las Carteras colectivas son "una cartera constituida y administrada por una sociedad comisionista de bolsa, de la cual, cada suscriptor es propietario de partes alícuotas y cuyo objeto es estimular y desarrollar el mercado de valores". |
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Perfil del Inversionista Es la inversión apropiada para aquellas personas que no pueden dedicar el tiempo suficiente a la administración de su capital y que por esto, no pueden seguir diariamente las fluctuaciones del mercado, ni obtener la información necesaria para administrar profesionalmente sus recursos. Además, es adecuada para aquellas personas que desean diversificar el riesgo, ya que las Carteras colectivas presentan diferentes alternativas de inversión dentro de su portafolio y para aquellas que desean mantener dinero a la vista para obtener liquidez inmediata en un momento determinado. |
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Información Adicional La normatividad permite que una sociedad comisionista de bolsa, administre una o varias Carteras colectivas con reglamentos diferentes, que deben estar aprobados previamente por la Superintendencia Bancaria y que los clientes deben conocer. Es imperativo que se manejen de forma independiente los recursos, la contabilidad, las cuentas corrientes, los funcionarios y en general, todas las actividades de la sociedad comisionista y de las Carteras colectivas. Los recursos administrados por las Carteras se invierten en títulos valores inscritos en las bolsas o en el Registro Nacional de Valores. La rentabilidad obtenida en las inversiones, pertenece a los partícipes de la Cartera, es decir, a los suscriptores o aportantes de dinero, a los cuales se les trata de igual manera. Cada suscriptor obtiene unos derechos que se representan en unidades (valor) y a su vez, el valor de las unidades cambia diariamente de acuerdo con la rentabilidad de la Cartera. Para lograr una eficiente administración de los recursos, además de cumplir con exigencias de la Superintendencia, las Carteras colectivas tienen un comité de inversiones que evalúa los riesgos de los emisores y define las políticas generales para proteger a los inversionistas (suscriptores, partícipes). Es importante conocer que la Cartera colectiva cobra una comisión por la administración de los recursos, la cual también está reglamentada y tiene un límite máximo establecido previamente. Al invertir en una Cartera colectiva, existen los riesgos que provienen del portafolio, en cuanto a la calidad de los emisores de los títulos valores, en los cuales están depositados los recursos, a las tasas de interés y a la facilidad de vender los títulos en un momento determinado. Técnicamente, esto es lo que se conoce como "Riesgos de emisor, de tasas y de liquidez" respectivamente. Cabe destacar que las Carteras colectivas mantienen porcentajes de inversión en numerosos emisores y a plazos diferentes, con el fin de disminuir los riesgos (Diversificación del riesgo). |
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Características del portafolio
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¿Cómo manejan los recursos? Los manejan de acuerdo a las políticas de inversión, las cuales indican que los recursos, la contabilidad, las cuentas corrientes, los funcionarios y en general todas las actividades, se manejan de forma independiente a los de la firma comisionista. Los recursos administrados por las Carteras, se invierten en títulos valores exclusivamente de renta fija, inscritos en las bolsas o en el Registro Nacional de Valores y manteniendo siempre un alto grado de seguridad y liquidez. |
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